ESTRATEGIAS DE RETIRO CON VENTAJAS FISCALES
Estrategias de retiro con ventajas fiscales.
Trabajaste duro para construir tus ahorros para el retiro—ahora es momento de retirarlos de forma inteligente.
Sin una estrategia, los impuestos pueden reducir silenciosamente tus ingresos, disminuir tu legado y hacer que pagues mucho más de lo necesario con el tiempo.
En Castro Monroy Group, te ayudamos a convertir tus ahorros para la jubilación en una fuente de ingresos eficiente en impuestos, coordinando el uso de tus cuentas, el momento de los retiros y el orden en que se hacen, para que puedas conservar más de tu dinero.
¿Por qué es importante tener una Estrategia de Retiros?
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No Todos los Dólares se Gravan Igual
Las rentas vitalicias te brindan pagos mensuales garantizados por el resto de tu vida, eliminando la incertidumbre y brindando tranquilidad.
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El Orden Afecta Cuánto Duran tus Ahorros
El orden en que accedes a tus fondos puede impactar directamente la duración de tus recursos. Creamos estrategias que reducen el impacto fiscal y equilibran el riesgo, ayudando a que tu dinero dure más.
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Evita Sorpresas Fiscales y Penalidades Ocultas
Te guiamos para mantenerte en tramos fiscales favorables, evitar recargos en Medicare (IRMAA), y reducir los impuestos sobre tus beneficios del Seguro Social mediante una planificación de ingresos precisa.
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Aprovecha al Máximo las Cuentas Libres de Impuestos
Usando estratégicamente cuentas Roth IRA, distribuciones de seguros de vida y cuentas de ahorro para gastos médicos (HSA), podemos ayudarte a generar ingresos libres de impuestos y ofrecer flexibilidad en tu retiro, especialmente durante mercados inestables o años con ingresos altos.
Nuestro Enfoque Estratégico y Fiscalmente Inteligente
Nuestro proceso de planificación de retiros no es genérico. Te ayudamos a:
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Coordinar ingresos de fuentes sujetas a impuestos, diferidas y libres de impuestos
Identificar oportunidades para conversiones Roth y manejo de tramos fiscales
Utilizar la estrategia de los “Tres Tipos de Impuestos” para secuenciar de forma inteligente
Alinear tus retiros con tus metas de liquidez, legado y estilo de vida
Con una estructura adecuada, podemos ayudarte a pagar menos impuestos, preservar más de tu patrimonio y ganar mayor control sobre tu retiro.
Haz que Cada Dólar Cuente
Sin una estrategia de retiro, podrías estar dejando decenas—o incluso cientos de miles de dólares—sobre la mesa. Con un plan bien hecho, tomas el control.
Hablemos sobre cómo ayudarte a retirar con propósito, proteger tu ingreso y dejar un legado más fuerte para quienes más te importan.
Agenda hoy tu consulta gratuita sobre estrategia fiscal para tu retiro.